こんにちは、こはるです。
今日は、2025年11月時点のわたしの個人資産状況をまとめてみました。
「小さくはじめるお金と暮らし」というテーマの通り、少しずつ積み上げてきた資産がどうなっているのかを振り返ります。
ちなみに、わたしと夫の資産は別に管理しているので、わたしの個人資産分のみです。
目次
■ 資産総額：4,469,118円
今月の総資産は 4,469,118円 になりました。
大きな増減はありませんが、コツコツ積み上がっている実感があります。
■ 資産内訳（円）
| 種類 | 金額 |
|---|---|
| NISA投資信託（セゾン投信） | 1,648,674円 |
| iDeCo（マネックス証券） | 180,466円 |
| 個別株（マネックス証券） | 424,978円 |
| 終身保険（解約返戻金相当額） | 608,000円 |
| 現金 | 1,607,000円 |
■ 資産構成（割合）
- NISA投資信託：37％
- iDeCo：4％
- 個別株：9％
- 現金：36％
- 終身保険：14％
■ 今月の振り返り
● ①NISA投信（セゾン投信）を軸に成長中
20代のころからずっと続けているセゾン投信は、わたしの資産形成の一番の土台。
毎月コツコツ積み立ててきた結果、もう160万円を超えました。
無理のない金額で続けてきた成果が数字に表れてうれしいです。
● ②iDeCoはまだ小さいけれど継続が大事
毎月11,000円の積立。
「節税 × 老後資金」の安心枠として続けています。
はじめて1年ほどなのでまだ小さいけれどこれからも積み立てていきます。
● ③個別株は優待目的で最小限に
昔は桐谷さんの影響で個別株をいろいろ持っていたけど、今は必要なものだけに絞っています。
投資信託の比率を増やしていく予定です。
● ④現金比率36％は安心ライン
子どもの急な支出や、車・家電の買い替えにも対応できるので安心。
「生活防衛資金＋ちょっと余裕」のイメージです。
● ⑤保険は徹底的にスリム化
妊娠のタイミングで医療保険をやめ、
- 収入保障保険
- 必要最低限の死亡保険
に整理しました。
資産形成期はムダな保険を減らして、投資にお金を回すことを意識しています。
■ 今後の方針
✓ NISA × 投資信託を中心に育てる
✓ 個別株は無理に増やさない
✓ iDeCoは継続
✓ 現金比率は30〜35％を目安に調整
アラフォーになり、生活防衛資金もたまってきたので、
今は「現金 → 投資」へ少しずつシフト中。
これからも無理のないペースで増やしていきたいと思います。
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